財形貯蓄
一般財形
- お使いみち、お引き出しが自由
- 結婚、海外旅行、マイカー資金などご利用目的は自由
- 毎月コツコツ、無理なく積立ができます。
契約できる方
お勤めの方（年齢は問いません）
貯金目的
自由
積立要件
3年以上、定期的にお積み立て原則として預入日から1年間はお引き出しができません
積立方法
お給料・ボーナスからの天引き
課税方法
20.315％源泉分離課税（預入金額の制限なし）
※2037年12月31日までの適用となります。
財形住宅
- マイホームの実現、買い替えに
- 財形年金とあわせて元本550万円までのお利息は非課税扱いとなります。
契約できる方
55才未満のお勤めの方（一人一契約）
貯金目的
持家としての住宅取得および増改築
積立要件
5年以上、定期的にお積み立て払出しは住宅取得および増改築に限定
積立方法
お給料・ボーナスからの天引き
財形年金
- 老後のゆとりのため
- 財形住宅と合わせて元本550万円までのお利息は非課税扱いとなります。
契約できる方
55才未満のお勤めの方（一人一契約）
貯金目的
年金お受取り
積立要件
5年以上定期的にお積立て
据置期間
6ヶ月以上5年以内（受取周期が2ヶ月の場合は4ヶ月以上5年以内）
※据置期間・・・最終積立日から受取開始日までの期間
受取期間
60才以降の日から5年以上20年以内
積立方法
お給料・ボーナスからの天引き